AETERNIA PATRIMOINE

Cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux


Aeternia Patrimoine, spécialiste de la retraite complémentaire


Profil prudent

Indice de référence et de comparaison : Allocation EUR Prudente - International

 

Le profil prudent est composé d’un peu plus de 45% de fonds Euro et de presque 55% de fonds d’investissement. Toutefois, tous ces fonds ont un risque différent. Le profil est très majoritairement composé de fonds d’allocation d’actifs, c’est-à-dire des fonds dont le gérant choisit le mix entre actions, obligations et autres actifs. Ces gérants ont également la possibilité de faire varier leur exposition aux marchés en fonction de leurs anticipations. 

Je veux en savoir plus

On trouve dans le profil 3 types de fonds d’allocation d’actifs : 

  • Les fonds centrés sur l’Europe
  • Les fonds dont le champ d’investissement est le monde 
  • Les fonds centrés sur les émergents 

On trouve aussi un fonds pur actions France/Europe avec un biais "value", c’est-à-dire qu’il se concentre sur les valeurs délaissées par le marché et dont le prix est, selon le gérant, très éloigné des fondamentaux des sociétés. 

Au global, l’exposition actions ressort entre 20 et 25% selon le positionnement des différents gérants, ce qui est une borne haute pour un profil défensif.  

Enfin on trouve aussi un fonds de gestion alternative (recherche d’une performance absolue décorrélée des marchés traditionnels).

Découvrir ce portefeuille

Je suis membre de la CNCGP agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), où je suis inscrit en qualité de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprès de l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires d'Assurances (ORIAS) sous le n°19000750, en qualité de Conseil en Investissements Financiers et de courtier en assurances. Je suis enregistré sur le fichier de la Banque de France, pour les activités de démarchage financier et d'intermédiation bancaire. J'ai souscrit les assurances requises de Responsabilité Civile Professionnelle et de Garantie Financière, auprès de la compagnie d'assurances CGPA - 125 rue de la Faisanderie - CS31666 - 75773 PARIS.