AETERNIA PATRIMOINE

Cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux


Aeternia Patrimoine, spécialiste de la retraite complémentaire


Profil Dynamique

Indice de référence et de comparaison : Allocation EUR Agressive - International

 

Le profil dynamique est composé d’une poche diversifiée de 13 fonds, complétée par une part de Fonds Euro (10% : la position traditionnelle en obligations d’entreprises court-moyen terme a une espérance de rendement inférieure à celle du fonds Euro). Au sein de la poche, on retrouve un socle important de stratégies actions (60%) et de la gestion alternative (25%) dont l’objectif est d'obtenir des rendements décorrélés des classes d'actifs traditionnelles (actions, obligations...). Les liquidités, issues des différents fonds, représentent près de 5% du profil. 

Je veux en savoir plus

Les actifs risqués (actions) sont majoritairement positionnés sur l’Europe avec une diversification principalement sur l’Amérique du Nord et les pays émergents. Ainsi parmi les fonds contribuant à l’exposition actions du profil, nous avons :

  • Des fonds "purs actions" concentrés sur certaines zones géographiques
  • Des fonds thématiques sur l’immobilier coté de la zone euro,  et sur les mines d'or 
  • Des fonds d'actions "flexibles" (capables de moduler leurs expositions)
  • Des fonds de gestion alternative

Le profil est exposé au risque de change, principalement sur le dollar américain.
 

Découvrir ce portefeuille

Je suis membre de la CNCGP agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), où je suis inscrit en qualité de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprès de l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires d'Assurances (ORIAS) sous le n°19000750, en qualité de Conseil en Investissements Financiers et de courtier en assurances. Je suis enregistré sur le fichier de la Banque de France, pour les activités de démarchage financier et d'intermédiation bancaire. J'ai souscrit les assurances requises de Responsabilité Civile Professionnelle et de Garantie Financière, auprès de la compagnie d'assurances CGPA - 125 rue de la Faisanderie - CS31666 - 75773 PARIS.