AETERNIA PATRIMOINE
Cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux
Aeternia Patrimoine, spécialiste de la retraite complémentaire
Profil socialement responsable
Indice de référence et de comparaison : Allocation EUR Modérée - International
Le profil 100% socialement responsable est composé d’un socle de fonds euro (40%), complété par une poche diversifiée de 7 fonds. Au sein de cette poche, on retrouve des stratégies actions (35%-40%) et obligataires (10%-15%). Les liquidités, issues des différents fonds, représentent 15% à 20% du profil.
L’ensemble des fonds sélectionnés sont labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable) ou ont une approche ESG (Environnement, Social et Gouvernance) au sein de leur gestion. Les fonds ISR / ESG prennent en compte dans leur sélection, en plus des critères financiers classiques, le comportement de l’entreprise dans le domaine social et environnemental.
Les actifs risqués (actions) ont un positionnement international avec un biais à la fois sur l’Europe et l’Amérique du Nord. La poche est investie sur toutes les tailles de capitalisations. On retrouve aussi bien des sociétés dont la croissance des bénéfices est bien supérieure à celle du marché (de type « croissance ») que des sociétés décotées, délaissées par les marchés (de type « value »). Ainsi parmi les fonds contribuant à l’exposition actions, nous avons :
- Des fonds "purs actions"
- Un fonds thématique sur la gestion de l’eau et des déchets
- Des fonds d'allocation d'actifs qui interviennent sur les marchés actions et obligataires internationaux
La poche obligataire est partagée entre pays émergents et Europe.
Le profil est exposé au risque de change à hauteur de 30%, principalement via le dollar américain et les devises émergentes.
Je suis membre de la CNCGP agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), où je suis inscrit en qualité de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprès de l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires d'Assurances (ORIAS) sous le n°19000750, en qualité de Conseil en Investissements Financiers et de courtier en assurances. Je suis enregistré sur le fichier de la Banque de France, pour les activités de démarchage financier et d'intermédiation bancaire. J'ai souscrit les assurances requises de Responsabilité Civile Professionnelle et de Garantie Financière, auprès de la compagnie d'assurances CGPA - 125 rue de la Faisanderie - CS31666 - 75773 PARIS.