AETERNIA PATRIMOINE
Cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux
Aeternia Patrimoine, spécialiste de la retraite complémentaire
Profil Thématiques d'avenir et ESG
Indice de référence et de comparaison : Allocation EUR Modérée - International
Le profil Thématiques d'avenir et ESG est composé d’un socle de fonds euro (40%), complété par une poche diversifiée de 10 fonds. Au sein de cette poche, on retrouve des stratégies actions (40%) et obligataires (10%-15%). Les liquidités, issues des différents fonds, représentent 5% à 10% du profil.
La majorité́ des fonds sélectionnes sont labellises ISR (Investissement Socialement Responsable) ou ont une approche ESG (Environnement, Social et Gouvernance) au sein de leur gestion. Les fonds ISR / ESG prennent en compte dans leur sélection, en plus des critères financiers classiques, le comportement de l’entreprise dans le domaine social et environnemental.
Les actifs risqués (actions) sont majoritairement positionnés sur l’Europe avec une diversification essentiellement sur l’Amérique du Nord et les pays émergents. La poche est investie sur toutes les tailles de capitalisations avec une majorité de Large Caps. On retrouve aussi bien des sociétés dont la croissance des bénéfices est bien supérieure à celle du marché (de type « croissance ») que des sociétés décotées, délaissées par les marchés (de type « value »). Parmi les fonds « thématiques » contribuant à l’exposition actions, nous avons des fonds sur la gestion de l’eau et des déchets, sur le développement des infrastructures, sur la transition énergétique et écologique ou sur l’immobilier coté de la zone euro. On retrouve également un fonds multi thèmes qui exploite une dizaine de secteurs dont l’urbanisation, la technologie, les ressources naturelles ou la santé.
La poche obligataire a un positionnement international avec un biais sur les pays émergents.
Le profil est exposé au risque de change à hauteur de 30%, principalement via le dollar américain et les devises émergentes.
Je suis membre de la CNCGP agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), où je suis inscrit en qualité de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprès de l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires d'Assurances (ORIAS) sous le n°19000750, en qualité de Conseil en Investissements Financiers et de courtier en assurances. Je suis enregistré sur le fichier de la Banque de France, pour les activités de démarchage financier et d'intermédiation bancaire. J'ai souscrit les assurances requises de Responsabilité Civile Professionnelle et de Garantie Financière, auprès de la compagnie d'assurances CGPA - 125 rue de la Faisanderie - CS31666 - 75773 PARIS.