L’investissement durable a le vent en poupe. Depuis quelques mois, votre conseiller en assurance-vie est censé vous interroger sur vos préférences en matière d’ESG (Environnement, Social et Gouvernance). L’objectif ? Vous proposer des placements qui correspondent à vos valeurs et à votre engagement pour une finance plus responsable.
Sur le papier, l’idée est louable. Mais dans la pratique, c’est un vrai défi ! Entre la taxonomie européenne, les indicateurs PAI et la classification SFDR, les conseillers se perdent dans un jargon complexe. Résultat : selon l’AMF, deux conseillers sur trois ne maîtrisent pas le sujet de la finance durable !
Difficile dans ces conditions de vous guider efficacement vers une assurance-vie verte…
Pour cerner vos préférences ESG, les assureurs ont mis en place des questionnaires. Mais là encore, le bât blesse. Certains se contentent d’une seule question : « Souhaitez-vous des investissements ESG ? » Un peu léger pour cerner vos véritables attentes, non ? D’autres n’ont même pas encore finalisé leur questionnaire…
Même si votre conseiller parvient à comprendre vos souhaits, encore faut-il qu’il puisse vous proposer des solutions adaptées ! Certains assureurs peinent à trouver des fonds qui correspondent à vos critères ESG, surtout si vous êtes exigeant.
Pour une assurance-vie vraiment verte, mieux vaut faire appel à des experts de la finance durable comme Green-Got ou Goodvest. Leurs méthodes de sélection rigoureuses garantissent des placements en phase avec vos valeurs.
En résumé :
Alors, prêt à verdir votre assurance-vie ? Renseignez-vous, comparez et faites le choix d’un investissement responsable !
Cet article est rédigé à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Pour toute question ou accompagnement sur mesure, nous vous invitons à prendre contact avec l’équipe d’Aeternia.
