À propos du cabinet

Aeternia Patrimoine vous garantit une relation de durée et d’impartialité. Vos intérêts sont placés au centre de la relation.

LE CABINET

Découvrez Aeternia

AETERNIA a été crée en 2018 par Romain D’AGNANO, après un parcours de 15 ans dans les métiers de la gestion de patrimoine et de la banque privée.

L’organisation de la banque n’était plus focalisée sur l’intérêt et les besoins réels de ses clients, et la gestion de patrimoine est pratiquée comme volontairement sélective et restrictive. Beaucoup de personnes se trouvent exclues du conseil en raison d’une politique affichant clairement une « cible » de clients ayant plus de, par exemple, 100.000€ d’épargne.

A l’inverse, l’ADN d’AETERNIA, c’est de partir de vos besoins, et de vous proposer un service sur-mesure et de proximité. Nous mettons nos compétences et notre expérience à votre disposition, dans le cadre d’une relation humaine forte et durable.

Pas de critères exclusifs pour bénéficier de nos conseils.

AETERNIA se veut être LE cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui propose ses services sans barrières, pour être le partenaire privilégié des salariés, des libéraux, et des entrepreneurs qui ont peut-être un patrimoine à gérer, ou qui ont besoin d’accompagnement pour se le constituer !

Ainsi a été crée AETERNIA, qui tire son nom de l’expression latin Ad vitam æternam, en référence à la notion d’éternité : signe que Aeternia sera votre interlocuteur dans la gestion de votre patrimoine, dans vos conseils financiers, vos investissements, dans la durée.

Aucune dépendance à un établissement ou à l’application de stratégies extérieures : Aeternia n’agit que dans l’intérêt de ses clients, autour de ses trois fondements : Accessibilité, modernité et autonomie.

Rejoignez notre communauté !

Nos étapes de travail

Étape 1

Découverte

Notre mission commence d'abord par un entretien d'écoute attentive où nous vous inviterons à nous faire part de tous les éléments nous permettant de bien comprendre vos besoins et objectifs financiers et de cerner les moyens qui peuvent y être alloués. C'est notamment l'étape ou nous déterminerons votre profil d'investisseur.

Étape 2

Votre profil d’investissement

Le profil investisseur nous permet d’évaluer le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre pour un investissement. Il se détermine à partir de votre situation actuelle, de vos connaissances financières, de votre expérience passée, de vos objectifs, mais également sur votre appréhension de l'investissement : êtes-vous prêt à accepter des fluctuations ? Ou êtes-vous au contraire à l'aise avec un portefeuille à la performance plus régulière ? Quelque soit votre profil, nous avons créé des portefeuilles et nous vous assurons un suivi sur l'allocation qui vous conviendra le mieux. Ce profil est primordial pour nous, et il sera déterminant quant à la stratégie à mettre en place.

Étape 3

Proposition et mise en place de la stratégie

Cette stratégie regroupera des recommandations sur des sujets pouvant être très divers : nos préconisations pourront être d’ordre civil (sur votre union, le mode de détention de votre patrimoine mobilier et immobilier, le montage de SCI, la rédaction de statuts ou de testaments, ...), d’ordre stratégique (reconfigurer votre patrimoine, faire des donations, optimiser votre fiscalité…) et d’ordre financier (organisation de votre épargne, son suivi, acquisition à crédit ...)

Étape 4

Suivi

La relation que nous vous proposons est un partenariat à long terme, concrétisée par la phase de suivi qui se poursuivra tout au long de notre relation : analyse des performances, adaptation de la stratégie, nos préconisations nous engagent. Votre conseiller mettra en place la stratégie que vous aurez déterminé avec lui : il en assurera la planification et les démarches. Cet accompagnement peut éventuellement se concevoir sur plusieurs années, c’est pour cela que la relation de confiance est primordiale.

Étape 5

Frais

Le conseiller peut être rémunéré pour son conseil et pour le suivi de la stratégie qu’il vous propose de mettre en place. Le banquier ou l’assureur lui reverse une petite partie des frais de gestion. Les intérêts de votre conseiller sont donc liés aux vôtres. Plus vous gagnez de l’argent, et plus il en gagnera, mais dans tous les cas, pour vous, il ne vous sera pas plus coûteux de passer par Aeternia Patrimoine que par votre banquier ou votre assureur directement. En revanche, vous bénéficierez du suivi sur-mesure de votre cabinet Sachez également que nous n’encaissons jamais de fonds. Votre épargne est placée directement auprès de l’organisme financier que vous aurez choisi.

Des services sans barrières

Nous avons voulu être le cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui propose ses services sans barrières, pour être le partenaire privilégié des clients, des libéraux, et des entrepreneurs qui n’ont pas encore d’épargne importante, mais qui pour autant, souhaitent les meilleurs conseils pour se la créer ! Ainsi a été crée AETERNIA Patrimoine, qui tire son nom de l'expression latin Ad vitam æternam, en référence à la notion d'éternité : signe que Aeternia Patrimoine sera votre interlocuteur dans la gestion de votre patrimoine, dans vos conseils financiers, vos investissements immobiliers, dans la durée. Mais pour s'inscrire dans la durée, il faut être adapté à son temps, et évoluer rapidement, tel est le challenge que nous proposent les années futures...

Modernité

Deuxième constat : l’offre est poussiéreuse et n’attire résolument pas les clients patrimoniaux de demain. Le recours au digital et au modernisme, dans le monde bancaire et financier, est à un niveau qui ferait rire bon nombre de secteurs. A l’heure où il est possible de régler ses achats par contact avec une montre, les établissements financiers vous demandent toujours la signature de plusieurs dizaines de documents pour une simple ouverture de compte. La modernité sera dans l’ADN de AETERNIA Patrimoine, et nos clients pourront profiter non seulement du conseil personnalisé et humain, mais aussi de process de signature électronique, d’information dématérialisée et des accompagnements les plus innovants.

L'intérêt de nos clients

Troisième constat : à l’ère de l’information qui peut être trouvée en quelques clics, les clients savent désormais qu’un établissement ne proposant que des solutions de la maison ne peut pas, par définition, leur apporter un conseil éclairé et non biaisé. Aeternia Patrimoine sera donc un cabinet qui aura une seule orientation : l’intérêt de ses clients, et n’aura aucune dépendance auprès de fournisseurs ou de prise de participation. Les trois fondements de AETERNIA Patrimoine sont donc là : ACCESSIBLE, MODERNE et AUTONOME, agissant dans l’intérêt unique de ses clients.

Découvrez notre équipe

Fondateur - Conseil en Gestion de Patrimoine

Romain d’Agnano

Après des études de droit et l'obtention d'un master II en gestion du patrimoine privé, Romain exerce les métiers de banquier et conseiller en gestion de patrimoine en établissements bancaires pendant 15 ans. Convaincu que la politique des banques est mal orientée et trop peu centrée sur l'intérêt client, il fonde donc Aeternia en 2018.

Il aime : courir, la nature, le cinéma et la cuisine italienne et japonaise

Il déteste : l'injustice.

Sa citation préférée : « je ne perds jamais, soit je gagne, soit j'apprends » (Nelson Mandela)

Ses expertises principales : préparation de la transmission, organisation financière, les SCPI

Responsable Middle Office

Laura Charvet

Laura a acquis une grande rigueur grâce à ses études juridiques et l'obtention d'un master en droit et gestion de Patrimoine. Après un stage en ingénierie patrimoniale et un premier poste de responsable middle office en 2021, elle rejoint l'équipe d'Aeternia en 2024 pour apporter son expertise dans l'organisation et le suivi des dossiers clients.

Elle aime : voyager et la musique

Elle déteste : les embouteillages.

Sa citation préférée : “quand on voyage vers un objectif, il est très important de prêter attention au chemin. C’est toujours le chemin qui nous enseigne la meilleure façon d’y parvenir, et il nous enrichit à mesure que nous le parcourons” Paulo Cuelho.

Responsable Back Office

Julianne Grandveaud

Julianne est titulaire d'une licence en droit qui lui a permis d'exercer en tant qu'adjoint administratif au sein de différentes mairies pendant 15 ans. Elle exerce au sein du cabinet le poste de responsable administrative.

Elle aime : les animaux, l'art et la nature.

Elle déteste : le désordre.

Sa citation préférée : « le monde ne sera pas détruit par ceux qui font le mal mais par ceux qui les regardent sans rien faire » Albert Einstein

Pourquoi choisir AETERNIA ?

VALEUR 1

LIBERTÉ

Nous disposons d’une totale liberté quant au choix de nos partenaires, ce qui permet de vous garantir un conseil objectif. Nous sélectionnons pour vous les propositions les plus adaptées à votre situation et à vos projets. La structure à taille humaine permet aussi une grande réactivité et une réelle souplesse de fonctionnement.

VALEUR 2

SUR-MESURE

Nous concevons, avec vous, des solutions sur-mesures, afin de nous adapter au mieux, au gré de vos attentes et exigences.

VALEUR 3

SÉRÉNITÉ

Parce que nos clients sont au coeur de notre profession, nous souhaitons construire, avec eux, une relation durable alliant transparence et sérénité.

VALEUR 4

CONFIANCE

Notre objectif est de tisser, au fil du temps, un lien de confiance avec nos clients. Lien qui s’avère être la clé d’une relation pérenne.

Ils ont aimé notre collaboration

TOUS LES AVIS

Monsieur Romain D'AGNANO Aeternia patrimoine fait preuve d'un réel professionnalisme alliant ses grandes compétences au profil de chacun de ses clients. Une grande confiance mérite d'être accordée à ce Monsieur très sympathique.

09 AOÛT. 2021

Conseil personnalisé, convivialité, modernité. Romain apporte de gros changements par rapport aux interlocuteurs habituels de la finance !

27 JANV. 2024

Interlocuteur compétent et à l'écoute de ses clients. Bonne compréhension de mes attentes et propositions adaptées

30 JUIL. 2023

Professionnel et disponible, vous bénéficiez avec Romain D'Agnano d'un interlocuteur de qualité à l'affut de la solution toujours la mieux adaptée.

28 JUIL. 2022

Très satisfait des conseils proposés par Aeternia Patrimoine ! Beaucoup d'écoute et des solutions sur mesure.

06 MAI. 2021

Sérieux, efficace, c est un plaisir de travailler ensemble

24 MARS. 2024

très bon conseils avec une vision globale des choses

20 AOÛT. 2021

J'ai un lien de confiance depuis plusieurs années avec Mr Romain d'Agnano Il était mon conseiller bancaire en gestion de patrimoine et j'ai souhaité le garder comme conseil dans son nouvel engagement auprès d'AEternia

09 MARS. 2020

Ecoute et service sur mesure !

03 MARS. 2020

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