Je suis Profession libérale

Votre statut de travailleur non salarié implique des réflexions patrimoniales spécifiques.

La retraite

La retraite doit se préparer, et le plus tôt est le mieux ! nous vous accompagnons pour mettre en place des dispositifs financiers ou immobiliers nécessaires à la préparation de votre retraite.

En effet, pour une profession libérale ou TNS. La perte de revenu sera conséquente si aucun dispositif de retraite complémentaire n’a été mis en place. L’enjeu est de taille pour vous : les salariés perçoivent généralement entre 60% et 80% de leur dernier salaire à la retraite, mais la pension de retraite des professions libérales n’atteint que 30% à 50% du dernier revenu d’activité.

Afin de permettre de compléter vos revenus à la retraite, nous vous conseillons sur les dispositifs immobiliers ou financiers que vous pourriez mettre en place :

  • Plan Epargne Retraite (PER) : ce dispositif permet de constituer un capital déblocable au moment de la retraite sous forme de capital ou de rente. Le capital peut être débloqué avant, en cas d’achat d’une résidence principale, d’invalidité etc… Les versements sur le PER sont aussi déductibles de vos impôts !
  • Assurance-vie : ce produit permet de vous constituer un capital et préparer la transmission de votre patrimoine. 
  • Immobilier : un investissement immobilier, notamment sous forme d’acquisition de parts de SCPI en démembrement de propriété par exemple, vous permettra de vous constituer un patrimoine et de futurs revenus complémentaires.

Fiscalité & prévoyance

  • Optimiser votre rémunération ? Diminuer votre pression fiscale ?
  • Utiliser le dispositif d’épargne salariale comme complément de rémunération ?
  • Votre prévoyance vous couvre t-elle suffisamment ?

Telles sont les questions que vous vous êtes forcement posées en tant que travailleur non salarié. En effet, contrairement aux salariés, les travailleurs indépendants sont souvent mal protégés en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.  Il convient donc d’analyser les dispositifs que vous avez déjà mis en place (contrat Madelin par exemple), et, le cas échéant d’en prévoir de nouveaux, afin de s’assurer un avenir serein.

Découvrez nos solutions

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TOUS LES AVIS

Monsieur Romain D'AGNANO Aeternia patrimoine fait preuve d'un réel professionnalisme alliant ses grandes compétences au profil de chacun de ses clients. Une grande confiance mérite d'être accordée à ce Monsieur très sympathique.

09 AOÛT. 2021

Conseil personnalisé, convivialité, modernité. Romain apporte de gros changements par rapport aux interlocuteurs habituels de la finance !

27 JANV. 2024

Interlocuteur compétent et à l'écoute de ses clients. Bonne compréhension de mes attentes et propositions adaptées

30 JUIL. 2023

Professionnel et disponible, vous bénéficiez avec Romain D'Agnano d'un interlocuteur de qualité à l'affut de la solution toujours la mieux adaptée.

28 JUIL. 2022

Très satisfait des conseils proposés par Aeternia Patrimoine ! Beaucoup d'écoute et des solutions sur mesure.

06 MAI. 2021

Sérieux, efficace, c est un plaisir de travailler ensemble

24 MARS. 2024

très bon conseils avec une vision globale des choses

20 AOÛT. 2021

J'ai un lien de confiance depuis plusieurs années avec Mr Romain d'Agnano Il était mon conseiller bancaire en gestion de patrimoine et j'ai souhaité le garder comme conseil dans son nouvel engagement auprès d'AEternia

09 MARS. 2020

Ecoute et service sur mesure !

03 MARS. 2020

Pourquoi choisir AETERNIA ?

VALEUR 1

LIBERTÉ

Nous disposons d’une totale liberté quant au choix de nos partenaires, ce qui permet de vous garantir un conseil objectif. Nous sélectionnons pour vous les propositions les plus adaptées à votre situation et à vos projets. La structure à taille humaine permet aussi une grande réactivité et une réelle souplesse de fonctionnement.

VALEUR 2

SUR-MESURE

Nous concevons, avec vous, des solutions sur-mesures, afin de nous adapter au mieux, au gré de vos attentes et exigences.

VALEUR 3

SÉRÉNITÉ

Parce que nos clients sont au coeur de notre profession, nous souhaitons construire, avec eux, une relation durable alliant transparence et sérénité.

VALEUR 4

CONFIANCE

Notre objectif est de tisser, au fil du temps, un lien de confiance avec nos clients. Lien qui s’avère être la clé d’une relation pérenne.

En savoir plus sur le cabinet

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Anticipez votre retraite et sécurisez vos revenus

En tant que travailleur indépendant ou profession libérale, vous êtes directement concerné par la préparation de la retraite et la protection sociale. Chez Aeternia Patrimoine, nous réalisons un bilan patrimonial complet pour définir la stratégie patrimoniale la plus adaptée à votre statut de TNS (Travailleur Non Salarié). Nous vous conseillons notamment sur les dispositifs permettant d’anticiper la baisse de revenus à la retraite, comme le Plan Épargne Retraite (PER) ou encore l’assurance-vie. Notre objectif : vous aider à constituer un capital solide, générer des revenus complémentaires et assurer la transmission de votre patrimoine à long terme, tout en tenant compte de votre situation fiscale et familiale.

Optimisez votre fiscalité et votre prévoyance

Les professions libérales font souvent face à une pression fiscale importante et à une couverture sociale moins étendue que celle des salariés. Aeternia Patrimoine vous accompagne dans l’analyse de vos contrats Madelin, l’étude de vos besoins en prévoyance et la mise en place de solutions pour diminuer votre fiscalité (épargne salariale, investissements immobiliers, déductions des versements sur un PER, etc.). Nous vous proposons des préconisations sur mesure, allant de la sélection de SCPI au démembrement de propriété, afin de vous permettre d’épargner efficacement et de protéger à la fois vos proches et votre activité professionnelle.

Un accompagnement complet pour les travailleurs indépendants

Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine prend en compte toutes les spécificités de votre statut de profession libérale. Nous réalisons un audit patrimonial approfondi pour déterminer les solutions qui correspondent à vos objectifs (constitution d’un patrimoine immobilier, préparation à la cession d’activité, etc.). De la défiscalisation au choix de votre mode de rémunération, en passant par l’optimisation de vos investissements financiers, nous couvrons l’intégralité de vos besoins. Bénéficiez d’un conseil objectif et d’un suivi régulier pour adapter en permanence votre stratégie à l’évolution de votre situation professionnelle et personnelle. C’est ainsi que nous garantissons la pérennité de votre patrimoine.