Le paysage financier de 2026 exige une vigilance accrue et une expertise de proximité. À Bordeaux et au Bouscat, les épargnants cherchent désormais à concilier rentabilité, sécurité et sens. En tant que conseiller en gestion de patrimoine (CGP) chez Aeternia Patrimoine, je constate quotidiennement l’importance d’une approche sur mesure. Le marché immobilier bordelais montre des signes de stabilisation encourageants. Par ailleurs, les solutions de pierre-papier comme les SCPI et les actifs naturels tels que les GFI s’imposent comme des piliers de diversification.
Bordeaux conserve son statut de métropole attractive malgré les turbulences économiques passées. Le prix médian au mètre carré se stabilise autour de 4 380 €. Cette situation crée des opportunités réelles pour les investisseurs avisés. Néanmoins, l’achat en direct n’est plus la seule voie vers la performance.
De nombreux clients privilégient aujourd’hui la SCPI (Société Civile de Placement Immobilier). Ce support permet d’accéder à l’immobilier tertiaire ou résidentiel sans les contraintes de gestion. En 2026, la sélectivité est la règle d’or. Nous privilégions les fonds qui ont su renouveler leur parc immobilier pour répondre aux nouvelles normes environnementales.
La quête de revenus complémentaires reste une priorité majeure pour les ménages girondins. Les SCPI affichent des objectifs de rendement attractifs, dépassant souvent les 5 % ou 6 % pour les plus dynamiques. Mais comment choisir entre une SCPI européenne et une SCPI thématique ?
L’accompagnement par un CGP à Bordeaux permet d’analyser la structure de la dette et la qualité des locataires. Nous étudions précisément le Report à Nouveau (RAN) pour garantir la pérennité de vos dividendes. De plus, nous intégrons souvent ces parts dans une assurance-vie pour optimiser la fiscalité de nos clients bordelais.
Le GFI rencontre un succès croissant auprès de notre clientèle à la recherche d’actifs tangibles. Investir dans la forêt française, et notamment dans le Sud-Ouest, offre une déconnexion bienvenue avec les marchés boursiers. En plus de participer à la transition écologique, ce placement propose des avantages fiscaux significatifs.
L’exonération de 75 % sur l’Assiette de l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) constitue un levier puissant. De même, les droits de mutation sont réduits lors d’une transmission de patrimoine. Chez Aeternia Patrimoine, nous considérons la forêt comme un actif de « bon père de famille ». Elle assure une valorisation lente mais régulière du capital sur le long terme.
Les 3 avantages clés du GFI en 2026 :
Pourquoi faire appel à un cabinet situé au Bouscat plutôt qu’à une plateforme en ligne ? La réponse réside dans la connaissance fine du tissu économique local. Nous comprenons les enjeux spécifiques de la région Nouvelle-Aquitaine. Notre méthode repose sur une analyse globale de votre situation familiale et professionnelle.
Chaque recommandation fait l’objet d’une étude d’adéquation stricte. Nous ne nous contentons pas de vendre un produit financier. Nous bâtissons une stratégie cohérente pour protéger vos proches et préparer votre retraite. Cette relation de confiance est le cœur de notre métier de conseiller.
Le cadre législatif évolue sans cesse. La fin progressive de certains dispositifs comme la loi Pinel renforce l’intérêt pour le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP). De même, les nouvelles directives sur la performance énergétique (DPE) impactent directement la valeur de vos biens.
Nous aidons nos clients à arbitrer leurs actifs pour éviter toute obsolescence. Parfois, la vente d’un appartement énergivore pour réinvestir en SCPI de santé ou de logistique s’avère pertinente. Ce type d’arbitrage nécessite une vision claire des marchés immobiliers et financiers.
Investir en 2026 demande de la méthode et de la patience. Que vous soyez attiré par le dynamisme des SCPI ou la sérénité des forêts via un GFI, le succès repose sur la diversification. Aeternia Patrimoine vous accompagne à chaque étape, du bilan patrimonial initial jusqu’au suivi régulier de vos placements.
La proximité géographique entre Bordeaux et Le Bouscat facilite nos échanges réguliers. Nous croyons fermement qu’un conseil de qualité doit rester accessible et transparent. Pour approfondir vos connaissances sur les structures de régulation, vous pouvez consulter le site officiel de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), qui encadre strictement les produits que nous recommandons.
