Le paysage de l’investissement évolue rapidement en cette année 2026. Les questions de transmission et de rendement sont au cœur des préoccupations. En tant que conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux, j’observe une mutation profonde des outils de défiscalisation et de valorisation. Alors que les anciens dispositifs s’effacent, de nouvelles opportunités émergent pour les épargnants avertis. Cet article explore les leviers les plus pertinents pour votre stratégie patrimoniale actuelle.
L’année 2026 marque un tournant majeur pour les propriétaires bordelais. Le marché immobilier de la « Belle Endormie » montre des signes de stabilisation après des années de fortes variations. Pourtant, la tension locative reste extrêmement élevée dans le centre historique et les quartiers limitrophes comme les Chartrons ou Nansouty.
Le projet de loi de finances 2026 introduit une nouveauté de taille : le statut de bailleur privé. Ce dispositif remplace avantageusement les anciennes lois d’incitation fiscale. Désormais, vous pouvez bénéficier d’un amortissement fiscal annuel allant jusqu’à 3,5 % pour les logements neufs. Cette mesure est particulièrement intéressante pour les investisseurs situés à Bordeaux où le prix du foncier nécessite une optimisation fiscale rigoureuse pour maintenir un rendement net attractif.
Investir dans des biens à haute performance énergétique est devenu une nécessité. Les passoires thermiques subissent des restrictions de location de plus en plus strictes. En choisissant des actifs avec un excellent DPE (A ou B), vous sécurisez non seulement votre loyer, mais vous accédez aussi à des abattements fiscaux renforcés. Ma mission au cabinet Aeternia Patrimoine consiste à vous aider à sélectionner ces actifs stratégiques.
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) demeurent un pilier de la gestion de patrimoine. Elles offrent une simplicité de gestion que l’immobilier physique ne peut égaler. En 2026, la tendance s’oriente vers une diversification accrue, notamment à l’échelle européenne et internationale.
Actuellement, certaines SCPI affichent des objectifs de rendement supérieurs à 5 % net de frais. L’intérêt majeur réside dans la mutualisation du risque. Au lieu de posséder un seul appartement, vous détenez des parts de bureaux, de commerces ou d’entrepôts logistiques répartis sur plusieurs territoires. Pour un client bordelais, cela permet de ne pas être exposé uniquement au marché local.
Les SCPI investies hors de France attirent de plus en plus d’investisseurs. Pourquoi un tel engouement ? La réponse est fiscale. En effet, les revenus fonciers de source étrangère bénéficient souvent d’une imposition plus douce grâce aux conventions fiscales internationales. Cela évite notamment le prélèvement des prélèvements sociaux français à hauteur de 17,2 %. C’est un levier puissant pour optimiser votre pression fiscale globale.
Si vous cherchez à diversifier votre patrimoine hors de l’immobilier urbain, le Groupement Forestier d’Investissement est une solution d’excellence. Le GFI permet de devenir copropriétaire de massifs forestiers gérés durablement. C’est un placement tangible, décorrélé des marchés financiers traditionnels.
Le GFI offre des avantages fiscaux parmi les plus robustes du marché français :
Pour les familles bordelaises souhaitant préparer une transmission sereine, le GFI est un outil de choix. Il combine protection de l’environnement et optimisation successorale.
Choisir un investissement ne se résume pas à sélectionner un produit. C’est avant tout une question de cohérence avec vos objectifs de vie. Situé au Bouscat, mon cabinet vous accompagne pour définir une stratégie sur mesure.
Un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux analyse l’ensemble de vos actifs. Qu’il s’agisse de vos comptes bancaires, de vos biens immobiliers ou de vos contrats d’assurance-vie, chaque élément doit servir une vision commune. Nous étudions votre profil de risque et votre horizon d’investissement pour bâtir un portefeuille résilient.
Connaître parfaitement le tissu économique de la Gironde est un avantage majeur. Nous comprenons les spécificités du marché local, des projets d’urbanisme de la métropole bordelaise aux opportunités viticoles ou forestières de l’arrière-pays. Cette expertise de terrain garantit la pertinence de nos conseils.
L’année 2026 offre de réelles perspectives à ceux qui savent anticiper les évolutions législatives. Que vous soyez attiré par le nouveau statut de bailleur privé, la performance des SCPI européennes ou la stabilité d’un GFI, la clé du succès réside dans l’anticipation.
Le cabinet Aeternia Patrimoine est à votre disposition pour transformer ces opportunités en réalité pour votre foyer.
