Vous pensez que tous les contrats d’assurance-vie se ressemblent ? Détrompez-vous ! Pour que votre épargne soit performante et adaptée à vos besoins, votre contrat doit être taillé sur mesure, comme un costume ! 🕴️
- Un questionnaire pour vous connaître📝
- Vos besoins, vos envies : Avant de vous proposer un contrat, votre conseiller vous posera des questions sur votre situation personnelle, financière et vos objectifs d’épargne.
- Votre tolérance au risque : Êtes-vous prêt à prendre des risques pour espérer des gains plus élevés ? Ou préférez-vous la sécurité ?
- Vos connaissances financières : Savez-vous ce qu’est un ETF ? Un fonds en euros ? Votre conseiller évaluera votre niveau d’expertise pour vous guider au mieux.
- Des questions sur l’investissement durable🌱
- Vos valeurs comptent : Depuis peu, votre conseiller doit aussi vous interroger sur votre sensibilité aux critères ESG (environnement, social, gouvernance).
- Un questionnaire en évolution : Les professionnels de la finance adaptent leurs questionnaires pour intégrer ces nouvelles exigences.
- Une mise à jour régulière🔄
- Votre situation évolue, votre contrat aussi : Votre conseiller doit s’assurer que votre contrat reste adapté à vos besoins, même après la souscription.
- Des mises à jour fréquentes : Certains professionnels vous demanderont de mettre à jour votre profil chaque année, voire plus souvent.
Pourquoi c’est important ? 🤔
- Un contrat adapté = une épargne performante : Un contrat qui correspond à votre profil vous permettra d’atteindre vos objectifs financiers plus facilement.
- Évitez les mauvaises surprises : Un contrat inadapté peut entraîner des pertes ou des rendements insuffisants.
- La tranquillité d’esprit : Sachez que votre épargne est entre de bonnes mains et qu’elle travaille pour vous de la meilleure façon possible.
Alors, prêt à faire le point sur votre contrat d’assurance-vie ? Contactez votre conseiller dès aujourd’hui pour un bilan personnalisé et boostez votre épargne ! 🚀
