Les marchés financiers ne cessent d’être secoués par les fluctuations des devises, les incertitudes géopolitiques, les avancées technologiques et les évolutions économiques. Dans ce contexte, comment s’assurer que ses investissements sont correctement orientés vers les actifs les plus résilients et les plus prometteurs ? Comment faire les bons choix d’investissements ? Aeternia votre conseiller en gestion de patrimoine vous informe davantage sur le sujet.
Les perturbations liées à la pandémie de COVID-19, suivies des conflits géopolitiques et d’une inflation galopante, ont transformé le paysage économique mondial. Les banques centrales du monde entier ont réagi de manière agressive pour freiner l’inflation en augmentant les taux d’intérêt, tandis que les chaînes d’approvisionnement ont été perturbées par les tensions internationales. Ces changements rapides ont créé un climat d’incertitude pour les investisseurs, qui doivent plus que d’ordinaire effectuer une analyse approfondie des différentes opportunités d’investissements et être prêts à adapter de manière proactive leur stratégie.
Avant toute chose, il convient de rappeler que tout investissement comporte des risques. Il convient également d’opter pour une stratégie de diversification, autrement dit, respecter l’adage de “ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier”, afin de diluer les risques et optimiser les rendements potentiels. Les conseils d’un conseiller financier ou d’un conseiller en gestion de patrimoine sont précieux pour faire les choix qui sont non seulement résilients, mais aussi et surtout qui correspondent à votre horizon d’investissement, votre profil de risques et vos objectifs généraux.
Malgré la volatilité, les marchés boursiers continuent d’offrir des opportunités très intéressantes. Les secteurs ayant prospéré pendant et après la pandémie, comme la technologie et la santé, continuent d’attirer l’attention. La digitalisation croissante et les progrès technologiques dans le domaine de l’intelligence artificielle, de la cybersécurité et des services en ligne constituent des piliers solides pour les actions des entreprises spécialisées dans ces domaines.
Aussi, les actions liées aux énergies renouvelables et à la transition écologique présentent également un potentiel considérable. Les gouvernements et les entreprises prennent des mesures de plus en plus ambitieuses pour atteindre les objectifs de développement durable, ouvrant ainsi des perspectives d’investissement dans les technologies vertes.
L’immobilier demeure un choix classique pour les investisseurs en quête de stabilité à long terme. Cependant, la pandémie a changé les règles du jeu, affectant de manière inégale les différentes classes d’actifs immobiliers. Par exemple, les bureaux ont subi un coup dur en raison de l’adoption massive du télétravail, tandis que les logements résidentiels et les entrepôts logistiques ont prospéré.
Pour cette raison et pour tirer le meilleur parti de l’immobilier, il est essentiel de diversifier géographiquement et sectoriellement. Aussi, l’investissement immobilier peut prendre plusieurs formes. Vous pouvez faire de l’investissement locatif en direct, ou bien investir dans des parts de SCPI (qui permettent d’investir dans un portefeuille locatif diversifié sans les contraintes de gestion locative), ou encore dans des fonds immobiliers cotés autrement appelés REIT (via l’achat d’actions sur le secteur de l’immobilier locatif).
Les obligations constituent un refuge en période de turbulences économiques. Bien que les rendements obligataires restent modérés par rapport aux actions, leur stabilité relative (moins volatile que les actions) en fait un élément essentiel d’un portefeuille équilibré. Dans le contexte actuel, il est pertinent de se tourner vers les obligations d’entreprises de haute qualité, notamment celles des secteurs qui résistent bien à la récession.
De plus, les obligations indexées sur l’inflation peuvent protéger contre la hausse des prix, tandis que les obligations souveraines de pays stables restent une valeur sûre pour les investisseurs à la recherche d’un revenu stable.
Historiquement, les métaux précieux, comme l’or et l’argent, ont toujours été perçus comme une valeur refuge en période d’incertitude économique. Bien que leur prix puisse fluctuer en fonction des mouvements du marché, ils offrent une certaine protection contre la dévaluation des monnaies et les perturbations économiques majeures.
Les matières premières, telles que le pétrole et le gaz, demeurent influencées par les enjeux géopolitiques, mais restent indispensables pour l’économie mondiale. Dans le cadre de la transition énergétique, le cuivre, le lithium et d’autres métaux utilisés dans la fabrication des batteries offrent également des opportunités prometteuses.
Les crypto-monnaies ont bouleversé le paysage financier ces dernières années. Bitcoin, Ethereum et d’autres monnaies numériques attirent les investisseurs en quête de rendements élevés. Cependant, leur volatilité extrême et leur adoption relativement faible en font un pari risqué. Elles ne devraient représenter qu’une petite part d’un portefeuille global, pour les investisseurs souhaitant diversifier et s’exposer à ce marché en plein développement.
Pour conclure, face à l’incertitude économique, la diversification est plus importante que jamais. Miser sur différents types d’actifs permet de réduire les risques et d’optimiser les rendements en recherchant le bon équilibre entre la sécurité et la croissance. Les investisseurs doivent également rester informés des évolutions économiques et politiques, en adaptant leur stratégie au fil des événements. Aussi, chaque stratégie doit être personnelle, adaptée aux objectifs, au niveau de risque accepté et à l’horizon d’investissement de chacun.
Pour toutes questions sur les différentes solutions d’investissements, n’hésitez pas à contacter Romain D’Agnano, votre conseiller de gestion de patrimoine chez Aeternia au 06 74 09 64 28.
