En tant que conseiller en gestion de patrimoine (CGP) à Bordeaux, je suis régulièrement sollicité pour des solutions d’investissement qui allient performance, diversification et, avouons-le, une certaine forme de prestige.
C’est pourquoi le Groupement Foncier Viticole (GFV) s’impose comme une réponse particulièrement élégante, surtout dans une région mondialement réputée comme la nôtre.
Chez Aeternia Patrimoine, notre rôle est de décrypter ces mécanismes. Tout d’abord, il est essentiel de comprendre qu’investir dans le vin ne signifie pas devenir vigneron. En d’autres termes, le GFV vous permet d’acquérir des parts d’un vignoble sans avoir à vous soucier de la météo, des vendanges ou de la commercialisation des bouteilles. C’est l’investissement plaisir par excellence, offrant de surcroît des avantages fiscaux non négligeables.
Le GFV est une société civile qui détient des parcelles de vignes. Concrètement, vous devenez associé du groupement et non exploitant direct. Le GFV confie la gestion et l’exploitation de ses terres à un viticulteur professionnel par le biais d’un bail à long terme (bail rural à ferme ou à métayage).
Par conséquent, l’associé du GFV bénéficie d’un double rendement potentiel :
Ainsi, vous vous affranchissez de toutes les contraintes de la gestion agricole. Votre unique préoccupation est la détention de parts, tandis que des professionnels s’occupent de la production.
L’attractivité des GFV ne réside pas uniquement dans le côté séduisant du vin. De plus, l’État a encouragé ce type d’investissement, le considérant comme un outil de préservation du patrimoine foncier agricole.
Cependant, il est crucial de noter que ces avantages fiscaux nécessitent un engagement sur la durée, souvent de plusieurs années. Malgré cela, l’horizon d’investissement long terme est intrinsèque à l’immobilier foncier.
Le prix de la terre viticole varie considérablement. Il faut reconnaître que l’investissement dans des GFV portant sur des appellations prestigieuses de Bordeaux (Saint-Émilion, Pomerol, Médoc, Sauternes) offre un potentiel de valorisation plus stable et plus élevé que dans d’autres régions.
En effet, ces terres sont rares, la demande internationale pour ces grands crus est constante et les barrières à l’entrée sont très importantes. Par conséquent, les Groupements Fonciers Viticoles basés sur des propriétés de renom localisées autour de la métropole bordelaise bénéficient d’une prime de rareté.
Ainsi, en choisissant un GFV, vous investissez dans une valeur refuge dont la performance n’est pas uniquement liée aux marchés financiers, mais à la qualité intrinsèque du terroir, un élément que nous connaissons parfaitement en tant que CGP localisé au Bouscat.
Avant de vous engager dans l’acquisition de parts de GFV, une analyse minutieuse s’impose. C’est pourquoi Aeternia Patrimoine vous guide sur ces points clés :
L’appellation et le domaine : la notoriété et la qualité du vin produit sont-elles avérées ? Un GFV sur une grande appellation est moins risqué qu’un GFV sur un vin de table.
Le bail et l’exploitant : l’exploitant est-il solvable et reconnu ? La durée et les conditions du bail sont-elles favorables ? La qualité de la gestion est primordiale pour la pérennité du rendement.
La liquidité : les parts de GFV sont un placement à long terme et sont moins liquides que des actions cotées. Le marché secondaire existe, mais il est moins actif que celui des SCPI. Finalement, n’investissez que des capitaux dont vous n’aurez pas besoin à court ou moyen terme.
Le rendement : n’oubliez pas que le rendement « vin » peut varier. L’essentiel du gain repose souvent sur l’exonération fiscale et la revalorisation du foncier.
Pour garantir la qualité de l’information sur ces domaines spécifiques, je vous invite à consulter les références de l’Institut National de l’Origine et de la Qualité (INAO), organisme garant du patrimoine viticole français.
Investir dans les GFV ne s’improvise pas. C’est pourquoi l’expertise d’un CGP est indispensable. Nous intégrons ce type d’investissement dans une stratégie globale, tenant compte de votre Taux Marginal d’Imposition (TMI), de votre objectif IFI et de la diversification de l’ensemble de vos actifs.
Chez Aeternia Patrimoine, notre connaissance approfondie du patrimoine local nous permet d’identifier les opportunités les plus pertinentes et d’assurer que ce placement passion réponde à une logique patrimoniale solide.
Prêt à ajouter le charme et la solidité des vignobles bordelais à votre patrimoine ? Contactez Aeternia Patrimoine pour un bilan personnalisé de votre situation.
