La Lettre du Patrimoine, c’est votre rendez-vous trimestriel avec Aeternia Patrimoine. En quelques minutes de lecture, nous faisons le point sur ce qui bouge vraiment du côté de votre épargne, de votre immobilier, de votre fiscalité et des marchés. Notre intention reste simple : vous donner des repères clairs pour mieux comprendre ce que ces évolutions changent concrètement pour vous, et alimenter la réflexion avant tout échange personnalisé. Bonne lecture.
L’essentiel de votre patrimoine, chaque trimestre.
Le mot de Romain
Voici le tout premier numéro de votre Newsletter Patrimoniale. L’idée est simple : un rendez-vous court et utile, chaque trimestre, pour faire le point sur ce qui bouge, épargne, immobilier, fiscalité, marchés et surtout sur ce que cela change concrètement pour vous.
Bonne lecture, et à très vite.
Romain D’Agnano
Fondateur · Conseiller en gestion de patrimoine
01
Le saviez-vous ?
Une seule demande de prêt refusée peut suffire à annuler votre vente.
Quand une vente dépend de l’obtention d’un prêt, l’acheteur n’a pas toujours à multiplier les démarches : une seule demande conforme, déposée dans les délais et refusée, peut suffire à le protéger.
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02
Le focus
Investir dans la vigne : placement de passionné ou vraie stratégie patrimoniale ?
Le Groupement Foncier Viticole intrigue autant qu’il est mal compris. Atouts fiscaux réels, mécanique singulière, mais aussi pièges à connaître : on vous donne les clés.
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À garder à l’esprit
Risques propres au produit : perte en capital, liquidité, frais, horizon de placement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
03
Étude de cas
Et si votre rendement locatif vous coûtait plus cher que prévu ?
58%
des revenus fonciers de David repartaient en fiscalité.
Exemple illustratif. David répétait que son appartement lui « sortait du 5 % net ». Jusqu’au soir où, sa déclaration sous les yeux, il a refait l’addition complète, prélèvements sociaux de 17,2 % compris. On vous raconte son cheminement, chiffres à l’appui.
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04
Vie du cabinet
Soirée annuelle sur la Garonne
Le 4 juin, à bord du Maddalena, nous avons réuni nos clients pour une soirée mémorable : conjoncture, SCPI, assurance-vie, puis cocktail dînatoire et croisière, Bordeaux en toile de fond.
05
À écouter sur YouTube
Investir avec Romain
Une question sur votre situation ?
Chaque projet mérite un échange personnalisé. Parlons-en.
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Aeternia Patrimoine, 81 Bd Pierre 1er, 33110 Le Bouscat
ORIAS n°19000750 (orias.fr) · Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCGP agréée par l’AMF · Médiateur : Rémi Bouchez.
Communication à caractère informatif. Elle ne constitue ni un conseil personnalisé, ni une recommandation, ni une incitation à investir. Tout projet doit faire l’objet d’un échange personnalisé. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
