Septembre arrive… et avec lui, son lot de nouvelles résolutions.
Tout comme on trie son bureau ou on inscrit les enfants à leurs nouvelles activités, c’est aussi le moment idéal pour faire le point sur votre patrimoine et vérifier que vos finances sont sur la bonne trajectoire.
En tant que cabinet en gestion de patrimoine, nous constatons que ceux qui prennent le temps de faire un bilan patrimonial à la rentrée sont souvent ceux qui atteignent plus rapidement leurs objectifs financiers.
Voici la check-list complète pour démarrer cette nouvelle année scolaire sur des bases solides.
Un bilan patrimonial permet de faire l’état des lieux de votre situation financière, immobilière et professionnelle.
Objectif : savoir où vous en êtes et où vous voulez aller.
Ce bilan inclut souvent une analyse de votre patrimoine (immobilier, financier…), l’étude de vos investissements et de vos placements, ainsi que l’analyse de votre fiscalité et des leviers d’optimisation possibles.
Les marchés évoluent, vos projets aussi.
Profitez de la rentrée pour vérifier que vos placements sont toujours adaptés à :
La législation, les dispositifs fiscaux etc… évoluent très rapidement, c’est donc le bon moment pour faire le point avant de nouveaux engagements.
Même si elle semble loin, la retraite se prépare le plus tôt possible.
Vérifiez ainsi :
La rentrée est le moment parfait pour mettre en place un plan d’action qui profitera à vos finances… et à votre sérénité future.
Réduire ses impôts ne se fait pas en cochant une case au printemps, mais en anticipant !
En septembre, il est encore temps d’agir pour l’année fiscale en cours :
La planification fiscale peut générer des économies substantielles.
Un patrimoine solide ne repose pas seulement sur les investissements : il repose aussi sur votre capacité à protéger ce que vous avez construit.
Pensez à :
Mariage, naissance, changement de situation professionnelle…
Ces événements peuvent modifier profondément vos besoins financiers et fiscaux.
La rentrée est le moment idéal pour :
La rentrée n’est pas qu’une affaire de cartables et de nouvelles fournitures : c’est l’opportunité parfaire pour répartir sur des bases patrimoniales solides.
En prenant le temps aujourd’hui de faire ce bilan patrimonial et de revoir vos conseils financiers rentrée, vous vous assurez une année plus sereine… et plus efficace pour atteindre vos objectifs.
En tant que cabinet en gestion de patrimoine, nous vous accompagnons dans cette remise à plat, pour optimiser vos finances, gérer votre budget et préparer l’avenir en toute confiance.
Contactez-nous dès maintenant pour programmer votre rendez-vous de rentrée et de faire de cette période un vrai tremplin pour votre patrimoine.
