Aeternia Patrimoine

Cabinet en gestion de patrimoine à Bordeaux


Aeternia Patrimoine, spécialiste de la retraite complémentaire


ROMAIN D'AGNANO

 

J’ai exercé le métier de conseil en gestion de patrimoine en banque privée pendant 15 ans. Ayant constaté que le monde de la banque ne correspondait plus ni à mes valeurs, ni aux besoins de mes clients, j’ai créé le cabinet Aeternia Patrimoine en 2018 en me posant ces questions :

  • Qu’est-ce que peut rechercher aujourd’hui un client qui souhaiterait le recours à un conseiller en gestion de patrimoine ?
  • Est-ce que l’offre des banques et des autres conseillers financiers est attirante et donne envie de « pousser la porte » ?

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Ces questionnements m’ont apportées les réponses suivantes : la gestion de patrimoine est positionnée par les établissements qui la pratiquent comme volontairement sélective et restrictive. Beaucoup de personnes se trouvent exclus du conseil par des politiques affichant clairement une « cible » de clients ayant plus de, par exemple, 100.000€ d’épargne. Ce procédé, qui peut déjà paraître choquant sur un plan moral, est également, à mon sens, une erreur fondamentale sur un plan stratégique.

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aeternia bordeaux gestion patrimoine

J’ai donc voulu qu’AETERNIA Patrimoine soit le cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui propose ses services sans barrières, pour être le partenaire privilégié des clients, des libéraux, et des entrepreneurs qui n’ont pas encore d’épargne importante, mais qui pour autant, souhaitent les meilleurs conseils pour se la créer !

Ainsi été crée AETERNIA Patrimoine, qui tire son nom de l'expression latin Ad vitam æternam, en référence à la notion d'éternité : signe que Aeternia Patrimoine sera votre interlocuteur dans la gestion de votre patrimoine, dans vos conseils financiers, vos investissements immobiliers, dans la durée. Mais pour s'inscrire dans la durée, il faut être adapté à son temps, et évoluer rapidement, tel est le challenge que nous proposent les années futures...

Les valeurs du cabinet

Deuxième constat : l’offre est poussiéreuse et n’attire résolument pas les clients patrimoniaux de demain. Le recours au digital et au modernisme, dans le monde bancaire et financier, est à un niveau qui ferait rire bon nombre de secteur. A l’heure où il est possible de régler ses achats par contact avec une montre, les établissements financiers vous demandent toujours la signature de plusieurs dizaines de documents pour une simple ouverture de compte. J’ai donc décidé que la modernité serait dans l’ADN de AETERNIA Patrimoine, et que nos clients pourraient profiter non seulement du conseil personnalisé et humain, mais aussi de process de signature électronique, d’information dématérialisée et des accompagnements les plus innovants.

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Troisième constat : à l’ère de l’information qui peut être trouvée en quelques clics, les clients savent désormais qu’un établissement ne proposant que des solutions de la maison ne peut pas, par définition, leur apporter un conseil éclairé et non biaisé par la dépendance à un actionnariat ou une direction qui fixe d’abord ses objectifs en fonction de ses besoins commerciaux et financiers, avant ceux des clients. Aeternia Patrimoine sera donc un cabinet qui aura une seule orientation : l’intérêt de ses clients, et n’aura aucune dépendance auprès de fournisseurs ou de prise de participation.
Les trois fondements de AETERNIA Patrimoine sont donc là : ACCESSIBLE, MODERNE, et AUTONOME, agissant dans l’intérêt unique de ses clients.

Je suis membre de la CNCGP agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), où je suis inscrit en qualité de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprès de l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires d'Assurances (ORIAS) sous le n°19000750, en qualité de Conseil en Investissements Financiers et de courtier en assurances. Je suis enregistré sur le fichier de la Banque de France, pour les activités de démarchage financier et d'intermédiation bancaire. J'ai souscrit les assurances requises de Responsabilité Civile Professionnelle et de Garantie Financière, auprès de la compagnie d'assurances CGPA - 125 rue de la Faisanderie - CS31666 - 75773 PARIS.