AETERNIA PATRIMOINE

Cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux


Aeternia Patrimoine, spécialiste de la retraite complémentaire


Profil équilibré

Indice de référence et de comparaison : Allocation EUR Modérée - International

 

Le profil équilibré est composé d’un socle important de fonds Euro (40%) complété par une poche diversifiée de 9 fonds. Au sein de cette poche, on retrouve des stratégies actions (30%-35%) et obligataires (5%-10%) ainsi que de la gestion alternative (10%-15%) dont l’objectif est d'obtenir des rendements décorrélés des classes d'actifs traditionnelles (actions, obligations...). Les liquidités, issues des différents fonds, représentent près de 5% du profil. 

Je veux en savoir plus

Les actifs risqués (actions) ont un positionnement international avec un biais sur l’Europe.  Toutes tailles de capitalisation sont représentées dont une majorité de Large Caps. On retrouve aussi bien des sociétés dont la croissance des bénéfices est bien supérieure à celle du marché (de type « croissance ») que des sociétés décotées, délaissées par les marchés (de type « value »). Ainsi parmi les fonds contribuant à l’exposition actions, nous avons : 

  • Des fonds "purs actions"
  • Des fonds thématiques sur l’immobilier coté de la zone euro,  et sur la gestion de l’eau et des déchets 
  • Un fonds flexible entre actions et obligations internationales

La poche obligataire est investie principalement sur des obligations d’entreprises émergentes, hors secteur financier et en devises dures (dollar et Euro essentiellement). 
Deux fonds de gestion alternative viennent compléter le profil.

Enfin le profil est exposé au risque de change à hauteur de 25%, principalement via le dollar américain.
 

Découvrir ce portefeuille

Je suis membre de la CNCGP agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), où je suis inscrit en qualité de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprès de l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires d'Assurances (ORIAS) sous le n°19000750, en qualité de Conseil en Investissements Financiers et de courtier en assurances. Je suis enregistré sur le fichier de la Banque de France, pour les activités de démarchage financier et d'intermédiation bancaire. J'ai souscrit les assurances requises de Responsabilité Civile Professionnelle et de Garantie Financière, auprès de la compagnie d'assurances CGPA - 125 rue de la Faisanderie - CS31666 - 75773 PARIS.