Conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux et Le Bouscat :

Pourquoi choisir un expert plutôt que votre banque.

Vous habitez Bordeaux, Le Bouscat, Mérignac ou le bassin d’Arcachon. Vous avez le sentiment que votre banque ne vous propose que des produits « maison » peu rentables et fortement commissionnés. Vous avez raison de chercher ailleurs. Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) à Bordeaux change complètement la donne. Voici pourquoi des centaines de Bordelais et habitants du Bouscat nous confient leur patrimoine chaque année.

1. Un CGP qui ne travaille pas pour une banque : il travaille pour vous

Dans une banque traditionnelle, le conseiller touche des rétrocessions uniquement sur les produits de sa propre enseigne. Résultat : il vous oriente presque toujours vers le même livret A boosté, le même fonds euros à 2 % ou le même contrat d’assurance-vie médiocre. Un CGP enregistré à l’ORIAS et membre de la CNCGP (comme notre cabinet) sélectionne, lui, parmi plus de 400 assureurs, 250 SCPI, des centaines de fonds et des promoteurs locaux. Il n’a aucun objectif commercial imposé par une marque. Son seul objectif reste votre enrichissement.

2. Vous accédez enfin aux meilleurs produits du marché (et pas seulement ceux de votre agence)

Exemples concrets que nous proposons régulièrement à Bordeaux et Le Bouscat en 2025 :

• SCPI européennes à 6-8 % net (contre 4-4,5 % pour les SCPI bancaires)
• Assurance-vie luxembourgeoise ou portugaise avec fonds euros à 4,2-4,8 %
• PER individuel sans frais d’entrée et avec 0,6 % de frais de gestion annuels seulement
• Immobilier Pinel+ ou Denormandie dans les quartiers éligibles du Bouscat, Caudéran ou Bordeaux Euratlantique
• Private equity et non-coté accessibles dès 100 000 € (impossible en banque de réseau)

3. Une optimisation fiscale puissante et légale, adaptée au marché bordelais

En 2025, un couple habitant Le Bouscat avec 150 000 € de revenus peut encore réduire ses impôts de 12 000 à 25 000 € par an grâce à une combinaison intelligente Pinel + PER + déficit foncier. Nous réalisons ces montages tous les jours. Votre conseiller bancaire, lui, n’a tout simplement pas le droit de vous en parler (conflit d’intérêts).

4. Une vraie préparation retraite, pas seulement un « plan d’épargne retraite » vendu en 10 minutes

Nous simulons votre pension nette réelle (Agirc-Arrco compris) et comblons l’écart avec des solutions rentables et peu fiscalisées. En moyenne, nos clients bordelais augmentent leur future retraite de 800 à 2 500 € net par mois grâce à cette planification.

5. Transparence totale sur les frais et la rémunération

Chez nous :

• Premier bilan patrimonial 100 % gratuit et sans engagement
• Honoraires de conseil fixés à l’avance (1 % du patrimoine la première année, puis 0,6 à 0,8 %)
• Rétrocessions des produits intégralement reversées au client (vous touchez 100 % des commissions)
• Rapport annuel détaillé de performance nette de frais et d’impôt

6. Un accompagnement local et humain

Nous recevons au cabinet du centre de Bordeaux (proche tram Palais de Justice) ou à notre antenne du Bouscat (avenue de la Libération). Déplacement à domicile possible dans toute la CUB. Vous parlez toujours au même conseiller, jamais à un centre d’appel.

7. Ce que disent nos clients bordelais (avis vérifiés 2025)

« Après 25 ans chez ma banque, j’ai découvert que mon contrat d’assurance-vie faisait 1,8 % brut… En 18 mois avec eux, je suis passé à 6,4 % net. » – Philippe L., Le Bouscat « Ils m’ont permis de réduire mes impôts de 18 000 € l’an dernier tout en achetant un appartement neuf à Caudéran. » – Sophie et Marc D., Bordeaux Chartrons

Conclusion : passez à l’action dès maintenan

Cet article est rédigé à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Pour toute question ou accompagnement sur mesure, nous vous invitons à prendre contact avec l’équipe d’Aeternia.