Vous avez parcouru notre site, vous avez lu nos articles sur la fiscalité ou l’investissement, et vous savez qu’il est temps d’agir. Pourtant, une dernière hésitation persiste.
Prendre rendez-vous avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être intimidant. On imagine parfois un bureau austère, un langage incompréhensible, ou la peur d’être jugé parce que l’on ne gagne pas des millions ou que l’on a « mal géré » jusqu’à présent.
Chez Aeternia Patrimoine, nous voulons briser cette glace. Notre cabinet au Bouscat est un lieu d’écoute, pas un tribunal. La gestion de patrimoine n’est pas réservée aux grandes fortunes. Elle est utile à tous ceux qui veulent donner du sens à leur argent.
Pour vous rassurer totalement, voici exactement comment se déroule notre première rencontre.
Le premier rendez-vous, physique ou en visio, est avant tout humain. Il dure généralement une heure à une heure et demie.
L’objectif n’est pas de vous vendre un produit immédiatement. L’objectif est de comprendre qui vous êtes.
Nous parlerons de votre famille (enfants, protection du conjoint), de votre métier, de vos passions et de vos angoisses financières.
C’est une conversation bienveillante. Il n’y a pas de mauvaises réponses, ni de « petits » patrimoines. Chaque histoire mérite une stratégie.
Une fois vos objectifs définis, nous devons savoir d’où l’on part. C’est l’étape du recueil d’informations. Comme un médecin a besoin d’une analyse de sang pour poser un diagnostic, nous avons besoin de données précises sur votre situation.
Nous aborderons :
La confidentialité est totale. Nous sommes tenus au secret professionnel le plus strict.
Pour rendre ce premier échange le plus efficace possible, il est utile (mais pas obligatoire pour la toute première prise de contact) de venir avec quelques éléments :
Plus l’information est précise, plus notre conseil sera fin.
Après ce premier rendez-vous, nous travaillons de notre côté. Nous analysons vos données, nous faisons tourner nos simulateurs, et nous construisons une stratégie sur-mesure.
Lors d’un second rendez-vous, nous vous présentons une Lettre de mission ou un rapport d’adéquation. Ce document écrit détaille nos préconisations : réorganiser une assurance-vie, investir dans une SCPI spécifique, changer de régime matrimonial, etc.
Nous vous expliquons le « pourquoi » et le « comment » avec pédagogie. Vous restez seul maître à bord : vous validez ou non chaque proposition.
La transparence est notre règle d’or. Contrairement aux idées reçues, le conseil patrimonial n’est pas hors de prix.
Notre rémunération peut prendre deux formes, toujours annoncées à l’avance dans un Document d’Entrée en Relation (DER) :
Une stratégie patrimoniale n’est pas un acte isolé (« One Shot »). Votre vie change, la fiscalité change, les marchés changent.
Devenir client d’Aeternia Patrimoine, c’est entamer une relation de long terme. Nous faisons des points réguliers (annuels ou semestriels) pour ajuster le tir. Nous sommes votre copilote financier.
Prêt à franchir le pas ?
Vous voyez, il n’y a aucune raison d’avoir peur. Votre avenir financier commence par une simple conversation.
Cet article est rédigé à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Pour toute question ou accompagnement sur mesure, nous vous invitons à prendre contact avec l’équipe d’Aeternia.
