Pourquoi Aeternia Patrimoine ?
Nous avons fondé Aeternia Patrimoine en 2018 sur une conviction simple : le conseil patrimonial ne devrait pas être un luxe réservé à une élite, mais un outil essentiel pour tous ceux qui, à Bordeaux, ont l’ambition de construire leur avenir.
Trop souvent, nous avons vu des jeunes actifs talentueux, avec une belle capacité d’épargne, se sentir intimidés ou mal servis par une approche financière traditionnelle. Notre mission est de changer cela en offrant un conseil expert, moderne objectif, pour transformer votre épargne en un patrimoine qui a du sens.
Comment Travaillons-Nous Ensemble ? Un Parcours en 4 Étapes Clés
Pour nous, un bon conseil est avant tout le fruit d’une bonne conversation. Notre accompagnement est un parcours transparent, conçu pour vous donner les clés de votre avenir financier, sans jargon et en toute confiance.
1. L’Écoute : On Parle de Vous, Pas de Nous. Avant de parler chiffres ou de produits, nous parlons de vous. Quels sont vos projets de vie ? Vos ambitions ? Vos questions ? Cette première rencontre est un dialogue pour comprendre ce qui est vraiment important pour vous et votre famille.
2. Le Diagnostic : Une Vision à 360° de Votre Situation. Nous agissons comme un « médecin généraliste » de votre patrimoine. Nous rassemblons toutes les pièces du puzzle (votre situation actuelle, vos placements, votre fiscalité) pour poser un diagnostic clair, identifier vos points forts et les axes d’amélioration.
3. La Stratégie : Votre Feuille de Route Personnalisée. À partir de ce diagnostic, nous ne vous livrons pas un rapport complexe, mais une feuille de route claire et actionnable. Nous vous expliquons nos recommandations (comment optimiser vos impôts, quel placement choisir, comment préparer un projet immobilier…) et, avec votre accord, nous pilotons leur mise en place.
4. Le Pilotage : Un Copilote Pour le Long Terme. Votre vie évolue, vos projets changent. Notre mission ne s’arrête pas là. Nous restons à vos côtés, année après année, pour ajuster le cap, répondre à vos nouvelles questions et nous assurer que votre patrimoine reste toujours aligné avec vos ambitions.
Est-ce le bon moment pour nous rencontrer ?
La gestion de patrimoine commence souvent par une simple question que l’on se pose. Si l’une des interrogations suivantes vous semble familière, alors la réponse est probablement « oui ».
- « Mon épargne dort sur des livrets, comment puis-je la faire fructifier sans prendre des risques démesurés ? »
- « Mes revenus augmentent et mes impôts aussi… Comment puis-je optimiser ma fiscalité dès maintenant ? »
- « Je souhaite acheter ma résidence principale ou faire un premier investissement locatif, mais je ne sais pas par où commencer. »
- « Entre mon travail et ma vie de famille, je n’ai ni le temps ni l’envie de gérer mes finances. Qui peut m’aider avec un regard vraiment indépendant ? »
Si l’une de ces questions résonne en vous, c’est le signe qu’un premier entretien, gratuit et sans engagement, est la bonne prochaine étape pour y voir plus clair.
Rencontrons-nous pour transformer vos interrogations en un plan d’action concret.
Une équipe d’Experts à Vos Côtés
La force d’Aeternia Patrimoine ne réside pas dans une structure impersonnelle, mais dans la complémentarité d’expertises dédiées à votre projet.
Romain d’Agnano
Gérant Fondateur & Stratège Patrimonial
Avec 20 ans d’expérience au cœur des marchés financiers et de la gestion privée, Romain est l’architecte de votre stratégie. Sa mission : assurer une veille permanente pour dénicher les meilleures solutions du marché et les innovations les plus pertinentes. C’est lui qui conçoit et pilote la feuille de route sur-mesure pour atteindre vos objectifs, en s’assurant que chaque recommandation est toujours la plus performante pour votre situation.
Laura Charvet
Responsable Suivi Client & Opérations
Une fois la stratégie définie, Laura en est la cheffe d’orchestre. Elle s’assure que chaque étape se déroule sans accroc. De la mise en place administrative de vos dossiers au suivi de chaque opération, elle est votre interlocutrice privilégiée pour toutes vos préoccupations pratiques. Sa rigueur et sa disponibilité sont la garantie de votre tranquillité d’esprit au quotidien.
Marion VILA
Conseillère Patrimoniale en Formation (Alternance)
Parce que nous croyons à la transmission des savoirs, nous sommes fiers d’accueillir et de former les talents de demain. Marion est au cœur de la préparation et du suivi de vos dossiers.
En formation pour devenir Conseillère en Gestion de Patrimoine, elle travaille en étroite collaboration avec Romain sur l’analyse des stratégies et avec Laura sur la mise en place opérationnelle. Son énergie, sa rigueur et son envie d’apprendre sont des atouts précieux qui renforcent l’efficacité de notre cabinet au service de vos projets.
