Comment faire travailler efficacement sa trésorerie ?

Optimiser les finances de l’entreprise : un enjeu crucial pour les dirigeants

En tant que conseiller en gestion de patrimoine, j’observe quotidiennement l’importance capitale d’une gestion financière optimale, tant pour les particuliers que pour les entreprises. En effet, la santé financière d’une entreprise est un élément déterminant de sa pérennité et de sa capacité à se développer.

Le contexte économique actuel est particulièrement complexe et incertain. Les taux d’intérêt bas, l’inflation galopante et la volatilité des marchés financiers constituent autant de défis pour les entreprises qui cherchent à optimiser la rémunération de leurs fonds disponibles.

Face à ce constat, il est crucial que les dirigeants d’entreprises prennent conscience des risques liés à une gestion financière passive. Laisser dormir ses fonds sur un compte courant ou les placer sur des produits d’épargne traditionnels ne permet plus de générer des rendements suffisants pour compenser l’inflation et garantir la pérennité de l’entreprise.

C’est pourquoi il est essentiel de se tourner vers des solutions d’investissement plus audacieuses et diversifiées.

Une approche personnalisée et rigoureuse

Notre approche en matière d’optimisation des finances de l’entreprise est résolument personnalisée. Nous prenons le temps d’analyser en profondeur la situation de chaque client afin de proposer une solution parfaitement adaptée à ses besoins et objectifs spécifiques.

Plusieurs critères clés sont pris en compte lors de cette analyse :

  • L’horizon de placement: L’entreprise souhaite-t-elle investir à court, moyen ou long terme ?
  • Les possibilités offertes par les statuts de l’entreprise: Certains types d’investissements peuvent être plus ou moins adaptés selon la forme juridique de l’entreprise.
  • Le montant disponible: Quelle est la somme que l’entreprise souhaite investir ?
  • Le niveau de garantie et de rendement souhaités: L’entreprise recherche-t-elle la sécurité du capital ou est-elle prête à prendre un peu plus de risque pour obtenir un rendement potentiel plus élevé ?

Un éventail de solutions pour répondre à tous les besoins

Une fois la situation de l’entreprise analysée, nous pouvons proposer différentes solutions pour optimiser la rémunération de ses fonds disponibles. Parmi les options possibles, on peut citer :

Investir dans des fonds « immobiliers »: Cette catégorie d’investissement offre plusieurs options, avec des solutions adaptées à la situation spécifique de l’entreprise. Cela peut impliquer l’acquisition de parts de SCPI en pleine propriété ou en usufruit pour bénéficier du loyer tout en amortissant l’acquisition. L’acquisition de l’usufruit présente des avantages fiscaux indéniables, avec un TRI dépassant régulièrement les 6% après fiscalité. Il est également possible d’investir dans des fonds de prêt participatif ou des fonds professionnels spécialisés.

Investir dans un « fonds structuré »: Cette option offre un rendement potentiellement attractif tout en conservant une protection du capital investi. Il est possible de créer des combinaisons adaptées aux besoins spécifiques, voire de constituer un fonds spécifique en fonction du montant à investir.

Investir au travers de contrats de capitalisation: Cela permet de constituer un portefeuille personnalisé avec des actifs en unités de compte offrant un rendement plus élevé que les fonds euro, les dépôts à terme ou les SICAV monétaires. La souscription d’une protection financière compense les éventuelles pertes subies après une période déterminée.

Un accompagnement sur-mesure pour des résultats tangibles

Il est important de souligner que chaque entreprise est unique et que la solution optimale en matière d’optimisation des finances ne sera pas la même pour tous. C’est pourquoi nous mettons un point d’honneur à accompagner chaque client de manière personnalisée, en lui proposant une solution sur-mesure répondant à ses besoins et objectifs spécifiques.

En conclusion, contrairement aux idées reçues, il existe de nombreuses solutions pour optimiser la rémunération des fonds disponibles d’une entreprise. L’analyse approfondie de la situation et des objectifs de l’entreprise est une étape indispensable pour orienter les choix vers les stratégies et les supports les plus appropriés.

N’hésitez pas à contacter un conseiller en gestion de patrimoine de chez Aeternia  pour obtenir un bilan personnalisé et des conseils avisés en matière d’optimisation des finances de votre entreprise.

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