AETERNIA PATRIMOINE
Cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux
Aeternia Patrimoine, spécialiste de la retraite complémentaire
Profil PEA
Indice de référence et de comparaison : Actions Europe Grandes capitalisations Mixte
Le profil PEA est par définition majoritairement investi en actions européennes. Cependant le profil est diversifié géographiquement, en taille de capitalisation et en style de gestion. Le profil est exposé à 90%-95% en actions, le solde étant positionné sur des liquidités et du monétaire, présents dans les différents fonds composant le profil.
Au niveau géographique, la poche actions est positionnée essentiellement sur l’Europe avec une légère diversification sur les pays émergents, les pays développés d’Asie et l’Amérique du Nord. Au sein de l’Europe, la diversification est également présente avec tout de même un biais sur la France et l’Allemagne. La poche est investie sur toutes les tailles de capitalisation avec une majorité de petites et moyennes. On retrouve aussi bien des sociétés dont la croissance des bénéfices est bien supérieure à celle du marché (de type « croissance ») que des sociétés décotées, délaissées par les marchés (de type « value »).
Ainsi parmi les différents fonds du profil, on retrouve :
- Des fonds "purs actions" concentrés sur un pays
- Des fonds "purs actions européennes"
- Des fonds "purs actions" au rayonnement plus large
- Un fonds flexible (capable de moduler son exposition à tel ou tel actif
Par ailleurs, le profil est exposé au risque de change à hauteur de 20%, principalement via le dollar américain.
Je suis membre de la CNCGP agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), où je suis inscrit en qualité de Conseil en Investissements Financiers (CIF) auprès de l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires d'Assurances (ORIAS) sous le n°19000750, en qualité de Conseil en Investissements Financiers et de courtier en assurances. Je suis enregistré sur le fichier de la Banque de France, pour les activités de démarchage financier et d'intermédiation bancaire. J'ai souscrit les assurances requises de Responsabilité Civile Professionnelle et de Garantie Financière, auprès de la compagnie d'assurances CGPA - 125 rue de la Faisanderie - CS31666 - 75773 PARIS.